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建信信用增强债券型证券投资基金招募说明书(更新)2019年第2号_
日期:2019-08-08 15:07    编辑:admin    来源:开元棋牌注册送25
本基金经中国证券监督管理委员会2011年4月6日证监许可[2011]493号文核准募集。本基金合同已于2011年6月16日生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确□□□、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本

  本基金经中国证券监督管理委员会2011年4月6日证监许可[2011]493号文核准募集。本基金合同已于2011年6月16日生效。

  基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确□□□、完整。本招募说明书经中国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利□□□,也不保证最低收益。

  本基金投资于证券市场□□□,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性□,并承担基金投资中出现的各类风险□□,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险□□□,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险,等等。投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》,了解本基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验□□、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应。

  基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证□□。

  本招募说明书所载内容截止日为2019年6月15日,有关财务数据和净值表现截止日为2019年3月31日(财务数据未经审计)。本招募说明书已经基金托管人复核□。

  《建信信用增强债券型证券投资基金招募说明书》(以下简称“本招募说明书”)依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)□、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)□、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称□□“《流动性风险管理规定》□”)和其他有关法律法规的规定以及《建信信用增强债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”或《基金合同》)编写□□。

  本招募说明书阐述了建信信用增强债券型证券投资基金的投资目标、策略、风险□□□、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项□,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书□。

  本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载□□、误导性陈述或者重大遗漏,并对其真实性、准确性□□、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由建信基金管理有限责任公司负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息□□,或对本招募说明书作任何解释或者说明。

  本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利□、义务的法律文件。基金投资者依据基金合同取得基金份额□,即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受□□,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利□□□、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

  2、基金合同:指《建信信用增强债券型证券投资基金基金合同》及对该合同的任何有效修订和补充;

  3□、招募说明书:指《建信信用增强债券型证券投资基金招募说明书》及其定期更新;

  4、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《建信信用增强债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充;

  6、中国:指中华人民共和国(仅为《基金合同》目的,不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区)□□□;

  9、《基金法》:指《中华人民共和国证券投资基金法》及立法机关对其不时做出的修订;

  13□□、《流动性风险管理规定》□□:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订;

  15□、基金合同当事人□:指受基金合同约束□□,根据基金合同享受权利并承担义务的法律主体,包括基金管理人□□、基金托管人和基金份额持有人□□;

  18、基金份额持有人:指依照法律法规□□□、招募说明书和基金合同合法取得基金份额的投资人□□;

  19、注册登记业务□□:指本基金登记□、存管、过户、清算和交收业务,具体内容包括投资人基金账户管理□□□、基金份额注册登记□、清算和结算□□□、基金销售业务确认、代理发放红利□□□、建立并保管基金份额持有人名册等;

  20□□、注册登记人:指办理基金注册登记业务的机构,本基金的注册登记人为中国证券登记结算有限责任公司;

  21、投资人:指个人投资者、机构投资者□□□、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买开放式证券投资基金的其他投资者;

  22□□□、个人投资者:指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以投资于开放式证券投资基金的自然人;

  23□□□、机构投资者□:指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效存续并依法可以投资证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织;

  24□、合格境外机构投资者:指符合法律法规规定□□□,经中国证监会批准可以投资于中国证券市场,并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者□□;

  25□□□、基金募集期□□:指基金合同和招募说明书中载明,并经中国证监会核准的基金份额募集期限,自基金份额发售之日起最长不超过3个月;

  26□□□、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及《基金合同》约定的条件,基金管理人聘请法定机构验资并向中国证监会办理备案手续后□□,中国证监会的书面确认之日;

  28、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后□,基金财产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期□□;

  29□□、封闭期□:指根据基金合同关于基金运作方式的约定□□□,本基金采取封闭式运作的期间□□□。在此期间,基金份额保持不变□□□,基金份额持有人不得申请申购、赎回本基金;

  30、开放期□□:指根据基金合同约定,本基金转为开放式运作方式后的存续期间□□□;

  32、发售:指在基金募集期内□,销售机构向投资者销售本基金基金份额的行为□;

  33□、认购:指在基金募集期内□□□,投资人按照本基金合同的规定申请购买本基金基金份额的行为;

  34□□□、申购:指在基金存续期内(不含封闭期),投资人申请购买本基金基金份额的行为;

  35、赎回:指基金存续期内(不含封闭期),基金份额持有人按本基金合同规定的条件,要求基金管理人将其持有的本基金基金份额兑换为现金的行为;

  36、巨额赎回:指在本基金单个开放日内,基金净赎回申请份额(基金赎回申请总份额扣除申购申请总份额之余额)与净转出申请份额(基金转出申请总份额扣除转入申请总份额之余额)之和超过上一开放日本基金总份额10%的情形□;

  37、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效的业务规则进行的本基金份额与基金管理人管理的□、由同一注册登记人办理注册登记的其他基金份额间的转换行为□□□;

  38、转托管:指基金份额持有人将其基金账户内的同一基金的基金份额从一个交易账户转入另一交易账户的行为□□□;

  39、代销机构:指接受基金管理人委托代为办理本基金认购、申购、赎回和其他基金业务的具有基金代销业务资格的机构;

  43、基金账户□□□:指注册登记人为基金投资人开立的记录其持有的由该注册登记人办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户□;

  44□□、交易账户:指销售机构为基金投资人开立的记录其持有的由该销售机构办理认购、申购□□、赎回、转换及转托管等业务的基金份额余额及其变动情况的账户;

  46□□、T 日:指销售机构在规定时间内受理投资人申购、赎回或其他业务申请的日期;

  48□、基金收益□□□:指基金管理人运用基金资产投资所得股票红利□□□、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息和其他合法收入以及因运用基金财产带来的成本或费用的节约;

  49、基金资产总值:基金资产总值是指本基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、债券的应计利息、基金应收的申购基金款□、缴存的保证金以及其他投资所形成的价值总和;

  51、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额总数后得出的基金份额的资产净值□□;

  52、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份额净值的过程;

  53、法律法规:指中华人民共和国现行有效的法律□□、行政法规、部门规章及其他规范性文件以及对其做出的不时修改和补充;

  54、不可抗力:指无法预见、无法克服、无法避免的任何事件和因素□□□,包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾□□□、政府征用和没收、法律法规变化、突发停电、□□、传染病传播、证券交易场所非正常暂停或停止交易以及其他突发事件□□;

  55、销售服务费:指从基金资产中计提的,用于建信信用增强债券型证券投资基金市场推广、销售以及C类基金份额持有人服务的费用□;

  56、基金份额类别:指根据申购费用、销售服务费用收取方式的不同将建信信用增强债券型证券投资基金份额分为不同的类别,各基金份额类别分别设置代码□,分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值。

  57、流动性受限资产□:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券□□□、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等。

  建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文批准设立□。公司的股权结构如下:中国建设银行股份有限公司,65%□□;美国信安金融服务公司,25%;中国华电集团资本控股有限公司,10%。

  本基金管理人公司治理结构完善□□,经营运作规范,能够切实维护基金投资者的利益。股东会为公司权力机构,由全体股东组成,决定公司的经营方针以及选举和更换董事□□□、监事等事宜□□□。公司章程中明确公司股东通过股东会依法行使权利,不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和基金资产的投资运作。

  董事会为公司的决策机构□,对股东会负责,并向股东会汇报。公司董事会由9名董事组成,其中3名为独立董事□。根据公司章程的规定□□□,董事会行使《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权□□。

  公司设监事会□,由6名监事组成□,其中包括3名职工代表监事。监事会向股东会负责□□,主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员尽职情况。

  孙志晨先生□,董事长,1985年获东北财经大学经济学学士学位□□□,2006年获得长江商学院EMBA□□。历任中国建设银行总行筹资部证券处副处长,中国建设银行总行筹资部、零售业务部证券处处长□,中国建设银行总行个人银行业务部副总经理□。2005年9月出任建信基金管理公司总裁,2018年4月起任建信基金管理公司董事长。

  张军红先生,董事,现任建信基金管理公司总裁。毕业于国家行政学院行政管理专业□□,获博士学位□□。历任中国建设银行总行筹资部储蓄业务处科员□□□、副主任科员、主任科员,总行零售业务部主任科员,总行个人银行业务部个人存款处副经理、高级副经理,总行行长办公室秘书一处高级副经理级秘书□□□、秘书、高级经理,总行投资托管服务部总经理助理、副总经理□□□,总行投资托管业务部副总经理□□□,总行资产托管业务部副总经理□□。2017年3月出任建信基金管理公司监事会主席,2018年4月起任建信基金管理公司总裁。

  曹伟先生□□□,董事□,现任中国建设银行总行个人存款与投资部副总经理□□□。1990年获北京师范大学中文系硕士学位。历任中国建设银行北京分行储蓄证券部副总经理□□□,北京分行安华支行副行长□□,北京分行西四支行副行长,北京分行朝阳支行行长□□□,北京分行个人银行部总经理,总行个人存款与投资部总经理助理□□、副总经理□□。

  张维义先生,董事□□□,现任信安亚洲区总裁。1990年毕业于伦敦政治经济学院,获经济学学士学位,2012年获得华盛顿大学和复旦大学EMBA工商管理学硕士□。历任新加坡公共服务委员会副处长,新加坡电信国际有限公司业务发展总监,信诚基金公司首席运营官和代总经理,英国保诚集团(马来西亚)资产管理公司首席执行官,宏利金融全球副总裁□□□,宏利资产管理公司(台湾)首席执行官和执行董事,信安北亚地区副总裁□、总裁,信安亚洲区总裁。

  郑树明先生,董事□,现任信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。1989年毕业于新加坡国立大学□。历任新加坡普华永道高级审计经理,新加坡法兴资产管理董事总经理、营运总监、执行长,爱德蒙得洛希尔亚洲有限公司市场行销总监□,信安国际(亚洲)有限公司北亚地区首席营运官。

  华淑蕊女士□,董事,现任中国华电集团资本控股有限公司总经理助理□□。毕业于吉林大学□□,获经济学博士学位□□。历任《长春日报》新闻中心农村工作部记者□□□,湖南卫视《听我非常道》财经节目组运营总监□,锦辉控股集团公司副总裁、锦辉精细化工有限公司总经理,吉林省信托有限责任公司业务七部副总经理□、理财中心总经理□□□、财富管理总监兼理财中心总经理,吉林省信托有限责任公司副总经理□□,光大证券财富管理中心总经理(MD),中国华电集团资本控股有限公司总经理助理。

  李全先生,独立董事□,现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。1985年毕业于中国人民大学财政金融学院□□,1988年毕业于中国人民银行研究生部□□□。历任中国人民银行总行和中国农村信托投资公司职员,正大国际财务有限公司总经理助理、资金部总经理□,博时基金管理有限公司副总经理,新华资产管理股份有限公司总经理□、董事总经理。

  史亚萍女士,独立董事,现任嘉浩控股有限公司首席运营官。1994年毕业于对外经济贸易大学,获国际金融硕士;1996年毕业于耶鲁大学研究生院,获经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司□、英国艾比国民银行、野村证券亚洲、雷曼兄弟亚洲、中国投资有限公司、美国威灵顿资产管理有限公司□□、中金资本□、嘉浩控股有限公司等多家金融机构担任管理职务□□。

  邱靖之先生,独立董事,现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)首席合伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业□□□,获EMBA学位,全国会计领军人才□□,中国注册会计师,注册资产评估师,高级会计师,澳洲注册会计师。1999年10月加入天职国际会计师事务所,现任首席合伙人。

  马美芹女士,监事会主席,高级经济师,1984年毕业于中央财政金融学院□□,获学士学位,2009年获长江商学院高级管理人员工商管理硕士。1984年加入中国建设银行,历任中国建设银行总行筹资储蓄部、零售业务部、个人银行部副处长、处长□、资深客户经理(技术二级),总行个人金融部副总经理□,总行个人存款与投资部副总经理□□。2018年5月起任建信基金管理公司监事会主席。

  方蓉敏女士,监事□□□,现任信安国际(亚洲)有限公司亚洲区首席律师。1990年获新加坡国立大学法学学士学位,拥有新加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。曾任英国保诚集团新市场发展区域总监和美国国际集团全球意外及健康保险副总裁等职务□。

  李亦军女士,监事□,高级会计师□□□,现任中国华电集团资本控股有限责任公司机构与战略研究部经理。1992年获北京工业大学工业会计专业学士□□□,2009年获中央财经大学会计专业硕士。曾供职于北京北奥有限公司,中进会计师事务所,中瑞华恒信会计师事务所。2004年加入中国华电集团□,历任中国华电集团财务有限公司计划财务部经理助理、副经理,中国华电集团资本控股计划财务部经理、财务部经理□,企业融资部经理、机构与风险管理部经理□□□、机构与战略研究部经理。

  安晔先生,职工监事,现任建信基金管理公司信息技术总监。1995年毕业于北京工业大学计算机应用系,获得学士学位。1995年8月加入中国建设银行,历任中国建设银行北京分行信息技术部干部,信息技术管理部北京开发中心项目经理、代处长;2005年8月加入建信基金管理公司□□,历任基金运营部总经理助理、副总经理,信息技术部执行总经理、总经理□,信息技术总监兼金融科技部总经理□,信息技术总监□。

  严冰女士,职工监事,现任建信基金管理公司人力资源部总经理。2003年7月毕业于中国人民大学行政管理专业,获硕士学位。曾任安永华明会计师事务所人力资源部人力资源专员。2005年8月加入建信基金管理公司,历任人力资源部专员、主管□、总经理助理□、副总经理、总经理。

  刘颖女士,职工监事,现任建信基金管理公司审计部总经理。1997年毕业于中国人民大学会计系□□,获学士学位;2010年毕业于香港中文大学,获工商管理硕士学位,英国特许公认会计师公会(ACCA)资深会员。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师□,华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。2006年12月加入建信基金管理公司,历任监察稽核部监察稽核专员、稽核主管、资深稽核员、内控合规部副总经理□□□、内控合规部副总经理兼内控合规部审计部(二级部)总经理、审计部总经理□□。

  曲寅军先生,副总裁□,硕士。1999年7月加入中国建设银行总行,历任审计部科员、副主任科员□□□、团委主任科员□、重组改制办公室高级副经理□、行长办公室高级副经理;2005年9月起就职于建信基金管理公司,历任董事会秘书兼综合管理部总监、投资管理部副总监、专户投资部总监和首席战略官;2013年8月至2015年7月,任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事□□□、总经理。2015年8月6日至2019年3月13日任我公司副总裁,2015年8月至2017年11月30日专任建信资本管理有限责任公司董事□、总经理,2017年11月30日至2018年11月1日兼任建信资本管理公司董事长。2019年3月从我公司离任。

  张威威先生□□,副总裁□□,硕士。1997年7月加入中国建设银行辽宁省分行,从事个人零售业务,2001年1月加入中国建设银行总行个人金融部,从事证券基金销售业务,任高级副经理;2005年9月加入建信基金管理公司,一直从事基金销售管理工作,历任市场营销部副总监(主持工作)、总监、公司首席市场官等职务。2015年8月6日起任我公司副总裁。

  吴曙明先生,副总裁□,硕士□。1992年7月至1996年8月在湖南省物资贸易总公司工作;1999年7月加入中国建设银行,先后在总行营业部□□、金融机构部、机构业务部从事信贷业务和证券业务□□□,历任科员□、副主任科员□□、主任科员□、机构业务部高级副经理等职;2006年3月加入建信基金管理公司,担任董事会秘书□□□,并兼任综合管理部总经理。2015年8月6日起任我公司督察长,2016年12月23日起任我公司副总裁。

  吴灵玲女士,副总裁,硕士。1996年7月至1998年9月在福建省东海经贸股份有限公司工作;2001年7月加入中国建设银行总行人力资源部□□□,历任副主任科员、业务经理□、高级经理助理;2005年9月加入建信基金管理公司,历任人力资源部总监助理、副总监、总监□、人力资源部总经理兼综合管理部总经理。2016年12月23日起任我公司副总裁□□。

  马勇先生,副总裁□□,硕士。1993年8月至1995年8月在江苏省机械研究设计院工作□。1998年7月加入中国建设银行总行,历任副主任科员、主任科员□、秘书、高级经理级秘书,高端客户部总经理助理,财富管理与私人银行部总经理助理□□、副总经理,建行黑龙江省分行副行长等职务□□。2018年8月30日加入建信基金管理有限责任公司,2018年11月13日起任副总裁□□□;2018年11月1日起兼任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事长□□。

  李峰先生□□,硕士。曾任清华紫光股份有限公司财务会计助理,2007年4月至2012年9月任华夏基金管理公司基金会计业务经理、风控高级经理,2012年9月至2015年6月任建信基金管理公司交易员、交易主管,2015年7月至2016年6月任银华基金管理公司询价研究主管□□,2016年6月起任建信基金管理公司基金经理助理,2017年5月15日起任建信信用增强债券型证券投资基金和建信稳定鑫利债券型证券投资基金的基金经理□□;2018年2月2日起任建信睿和纯债定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理□□□;2018年3月14日起任建信睿丰纯债定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理□。

  1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售和登记事宜□□□;

  4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益□□;

  11□□□、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;

  1、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规,并建立健全内部控制制度□□□,采取有效措施,防止违反上述法律法规行为的发生□□;

  2□、基金管理人及其董事、监事□□□、高级管理人员和其他从业人员承诺防止以下禁止性行为的发生□□□:

  (6)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示□□、暗示他人从事相关的交易活动;

  (1)依照有关法律□、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益□;

  (2)不利用职务之便为自己及其代理人□、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益;

  (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息或者利用该信息明示□□、暗示他人从事相关的交易活动□□;

  (1)全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员□□□,并渗透到决策、执行□□□、监督、反馈等各个经营环节。

  (2)独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门,并使它们保持高度的独立性与权威性。

  (3)相互制约原则□□□。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制,并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。

  (4)有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发,主要通过对工作流程的控制□□□,进而实现对各项经营风险的控制□。

  (5)防火墙原则□。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部门□□□,在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员,制定严格的批准程序和监督处罚措施。

  (6)适时性原则。公司内部风险控制制度的制定,应具有前瞻性,并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。

  公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。公司在董事会下设立了审计与风险控制委员会□□,负责对公司在经营管理和基金业务运作的合法性、合规性和风险状况进行检查和评估,对公司监察稽核制度的有效性进行评价,监督公司的财务状况□□,审计公司的财务报表,评价公司的财务表现□,保证公司的财务运作符合法律的要求和运行的会计标准□□□。

  公司管理层在总经理领导下□□□,认真执行董事会确定的内部控制战略□,为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略,设立了投资决策委员会,就基金投资等发表专业意见及建议。另外,在公司高级管理层下设立了风险管理委员会,负责对公司经营管理和基金运作中的风险进行研究,制定相应的控制制度,并实行相关的风险控制措施。

  此外,公司设有督察长,全权负责公司的监察与稽核工作□□,对公司和基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督,参与公司风险控制工作□,发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告□□。

  公司风险控制人员定期评估公司风险状况,范围包括所有能对经营目标产生负面影响的内部和外部因素,评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能性,并将评估报告报公司董事会及高层管理人员□。

  公司内部组织结构的设计方面,体现部门之间职责有分工,但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工,各部门的操作相互独立□,并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核对、相互牵制。

  各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确□□□,形成相互检查□□、相互制约的关系□,以减少舞弊或差错发生的风险,各工作岗位均制定有相应的书面管理制度□□。

  在明确的岗位责任制度基础上□,设置科学□□、合理、标准化的业务操作流程,每项业务操作有清晰、书面化的操作手册,同时,规定完备的处理手续,保存完整的业务记录□□□,制定严格的检查□□□、复核标准□□。

  公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交流渠道□□,保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息□□,保证信息及时送达适当的人员进行处理。

  公司设立了独立于各业务部门的内控合规部,履行监督、稽核职能,检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公司内部控制制度的执行情况,揭示公司内部管理及基金运作中的相关风险□□□,及时提出改进意见□,促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的独立性,定期不定期出具监察稽核报告。

  (1)基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是公司董事会及管理层的责任。

  (2)上述关于内部控制的披露线)基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。

  电 线年,是中国历史最悠久的银行之一,也是近代中国的发钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业□,成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行,总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所挂牌上市□□,2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。根据2018年英国《银行家》杂志发布的全球千家大银行报告,交通银行一级资本位列第11位,连续五年跻身全球银行20强□;根据2018年美国《财富》杂志发布的世界500强公司排行榜,交通银行营业收入位列第168位,较上年提升3位□□□。

  截至2019年3月31日,交通银行资产总额为人民币97□□□,857□□□.47亿元。2019年1-3月,交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币210.71亿元。

  交通银行总行设资产托管业务中心(下文简称□□“托管中心□”)。现有员工具有多年基金、证券和银行的从业经验□□□,具备基金从业资格□□□,以及经济师、会计师□□□、工程师和律师等中高级专业技术职称,员工的学历层次较高,专业分布合理,职业技能优良□,职业道德素质过硬□□,是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍□□□。

  彭先生2018年2月起任本行董事长、执行董事。2013年11月至2018年2月任本行副董事长□□、执行董事,2013年10月至2018年1月任本行行长;2010年4月至2013年9月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金投资有限责任公司执行董事□、总经理;2005年8月至2010年4月任本行执行董事□、副行长;2004年9月至2005年8月任本行副行长□□□;2004年6月至2004年9月任本行董事□、行长助理;2001年9月至2004年6月任本行行长助理;1994年至2001年历任本行乌鲁木齐分行副行长、行长□□,南宁分行行长,广州分行行长□□。彭先生1986年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位□□。

  任先生2018年8月起任本行副董事长、执行董事□□、行长;2016年12月至2018年6月任中国银行执行董事、副行长□,其中:2015年10月至2018年6月兼任中银香港(控股)有限公司非执行董事,2016年9月至2018年6月兼任中国银行上海人民币交易业务总部总裁;2014年7月至2016年11月任中国银行副行长,2003年8月至2014年5月历任中国建设银行信贷审批部副总经理□、风险监控部总经理、授信管理部总经理、湖北省分行行长□□、风险管理部总经理;1988年7月至2003年8月先后在中国建设银行岳阳长岭支行□、岳阳市中心支行、岳阳分行□□,中国建设银行信贷管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生1988年于清华大学获工学硕士学位□。

  袁女士2015年8月起任本行资产托管业务中心总裁;2007年12月至2015年8月,历任本行资产托管部总经理助理、副总经理□,本行资产托管业务中心副总裁;1999年12月至2007年12月,历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长□□、科长□□□、处长助理、副处长,会计结算部高级经理□。袁女士1992年毕业于中国石油大学计算机科学系,获得学士学位□,2005年于新疆财经学院获硕士学位。

  截至2019年3月31日□□,交通银行共托管证券投资基金418只□□□。此外□,交通银行还托管了基金公司特定客户资产管理计划□、证券公司客户资产管理计划、银行理财产品□□□、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金□□、养老保障管理基金、企业年金基金、QFII证券投资资产、RQFII证券投资资产、QDII证券投资资产□□□、RQDII证券投资资产和QDLP资金等产品。

  交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定□□,加强内部管理,托管中心业务制度健全并确保贯彻执行各项规章□□□,通过对各种风险的识别□、评估、控制及缓释□□□,有效地实现对各项业务的风险管控,确保业务稳健运行,保护基金持有人的合法权益□□□。

  1□□□、合法性原则:托管中心制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监管要求,并贯穿于托管业务经营管理活动始终。

  2□□□、全面性原则:托管中心建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内部控制机制□□,覆盖各项业务、各个部门和各级人员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节,建立全面的风险管理监督机制。

  3、独立性原则:托管中心独立负责受托基金资产的保管□□□,保证基金资产与交通银行的自有资产相互独立□,对不同的受托基金资产分别设置账户,独立核算,分账管理。

  4、制衡性原则□□□:托管中心贯彻适当授权、相互制约的原则,从组织架构的设置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互制约,并通过有效的相互制衡措施消除内部控制中的盲点。

  5□、有效性原则□□□:托管中心在岗位□□、业务二级部和风险合规部三级内控管理模式的基础上,形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制,通过行之有效的控制流程□□□、控制措施□□□,建立合理的内控程序,保障各项内控管理目标被有效执行。

  6□、效益性原则:托管中心内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节的风险控制要求相适应□,尽量降低经营运作成本□,以合理的控制成本实现最佳的内部控制目标。

  根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行资产托管业务指引》等法律法规,托管中心制定了一整套严密、完整的证券投资基金托管管理规章制度,确保基金托管业务运行的规范、安全□□、高效,包括《交通银行资产托管业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交通银行资产托管业务系统建设管理办法》□□、《交通银行资产托管部信息披露制度》□□、《交通银行资产托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业人员行为规范》□□、《交通银行资产托管业务档案管理暂行办法》等,并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善□。做到业务分工科学合理,技术系统管理规范□,业务管理制度健全,核心作业区实行封闭管理,落实各项安全隔离措施□□,相关信息披露由专人负责□□□。

  托管中心通过对基金托管业务各环节的事前揭示□□□、事中控制和事后检查措施实现全流程□□、全链条的风险管理,聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行进行国际标准的内部控制评审。

  交通银行作为基金托管人□,根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和有关证券法规的规定,对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例□、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付□□、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。

  交通银行作为基金托管人,发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为□□□,及时通知基金管理人予以纠正,基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。交通银行有权对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对交通银行通知的违规事项未能及时纠正的,交通银行有权报告中国证监会。

  交通银行作为基金托管人,发现基金管理人有重大违规行为,有权立即报告中国证监会,同时通知基金管理人限期纠正。

  最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违规行为,未受到中国人民银行、中国证监会、中国银保监会及其他有关机关的处罚。负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。

  投资者可以通过本公司网上交易平台办理基金的认购、申购、赎回□□□、定期投资等业务□□,具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询□□。本公司网址:□□。

  注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02□、03室

  注册地址□□:上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元

  注册地址:北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1□、N-2地块新浪总部科研楼5层518室

  注册地址□□□:深圳市福田区福田街道金田路中洲大厦35层01B□□、02、03、04单位

  注册地址□:深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司)

  办公地址:深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04□□□、18层至21层

  地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305、14层

  地址:深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层1301-1305□□、14层

  基金管理人可以根据相关法律法规要求,选择其他符合要求的机构代理销售本基金,并及时公告。

  具有基金代销业务资格的深圳证券交易所会员单位(具体名单可在深交所网站查询)。

  注册地址□□:中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01室

  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》□□、《销售办法》、基金合同及其他法律法规的有关规定募集。

  本基金募集申请已经中国证监会2011年4月6日证监许可[2011]493号文核准。

  契约型,基金合同生效后三年内封闭运作,在深圳证券交易所上市交易,基金合同生效满三年后转为上市开放式基金(LOF)□□。

  不定期,基金合同生效后封闭期为三年□,基金合同生效三年以后转为上市开放式基金(LOF)。

  本基金首次募集份额目标上限为30亿份(不包括利息折算的份额)□□□,募集规模控制的具体方案详见份额发售公告□□□。

  本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资人公开发售,投资人可通过场内认购和场外认购两种方式认购本基金。

  通过场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司(以下简称“中国结算”)深圳分公司证券登记结算系统(以下简称“场内系统”)持有人证券账户下;本基金在深圳证券交易所上市交易后,基金份额持有人可以通过深圳证券交易所交易基金份额□,但在本基金封闭期内不得赎回。

  通过场外认购的基金份额登记在中国结算基金登记结算系统(以下简称“TA系统□□□”)基金份额持有人的基金账户下,在本基金封闭期内不得赎回,但可以通过跨系统转托管转至场内系统在深圳证券交易所上市交易。

  其中□,证券账户是指投资者在中国结算深圳分公司开立的深圳证券交易所人民币普通股票账户或证券投资基金账户。基金份额持有人可通过办理跨系统转托管业务实现基金份额在两个登记系统之间的转换□□。

  本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过3个月(详见基金份额发售公告及代销机构相关公告)□□。

  本基金自2011年5月16日至2011年6月10日进行发售。如果在此期间届满时未达到本招募说明书第七章第(一)条规定的基金备案条件,基金可在募集期限内继续销售。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间,并及时公告。本基金合同已于2011年6月16日生效。

  本基金的募集对象为个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。

  1、认购时间:2011年5月16日至2011年6月10日□□□。具体业务办理时间详见基金份额发售公告及代销机构相关公告□□□。

  (2)投资人认购基金份额采用全额缴款的认购方式□。投资人认购前□□,需按销售机构规定的方式备足认购的金额□□□。

  (3)投资人在募集期内可以多次认购基金份额,已经正式受理的认购申请不得撤销□□。

  (4)通过场内代销机构认购本基金时,每笔最低认购份额为1,000份,超过1□□□,000份的必须是1□,000份的整数倍, 且单笔认购最高不超过99,999□,000份。

  (5)通过场外代销机构认购本基金时□□□,各代销网点接受认购申请的最低金额为单笔1,000元□□;直销网点接受首次认购申请的最低金额为单笔50,000元,追加认购的最低金额为单笔1,000元□□□。已在直销网点有认购本基金记录的投资人不受首次认购最低金额的限制□□。

  认购款项在基金募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有□□□。有效认购资金的利息及利息折算的基金份额以注册登记机构的记录为准□。

  本基金的认购费率随认购份额或认购金额的增加而递减。募集期投资人可以多次认购本基金,认购费率按每笔认购申请单独计算。

  本基金认购费由认购人承担,可用于本基金的市场推广、销售□□、注册登记等募集期间发生的各项费用。

  认购金额的计算保留到小数点后2位□□□,小数点2位以后的部分四舍五入□。利息折算份额的计算截位保留到整数位□□,剩余部分计入基金财产。

  例□□□:某投资人选择通过场内认购本基金10□□□,000份基金份额,认购费率为0.6%,假定募集期产生的利息为5.50元,则可认购基金份额为:

  即□□□:投资人认购10,000份基金份额□□□,需缴纳认购金额10,060元□,若募集期产生的利息为5.50元□□,利息折算的份额截位保留到整数位为5份,其余0.50份对应金额计入基金财产□,最后该投资人实得认购份额为10□□□,005份□。

  认购份额的计算保留到小数点后2位,小数点2位以后的部分四舍五入,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。利息折算份额的计算保留到小数点后2位□,小数点2位以后的部分四舍五入□,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担□。

  例:某投资人投资本基金10□,000元,认购费率为0□□.6%,假定募集期产生的利息为5.50元,如果其场外认购□□,则可认购基金份额为:

  即□:该投资人投资10,000元认购本基金,如果选择场外认购,可得到9□□,945.86份基金份额。

  投资者认购时间安排、投资者认购应提交的文件和办理的手续,由基金管理人根据相关法律法规及本基金基金合同,在基金份额发售公告中确定并披露□□□。

  基金销售网点受理投资者的申请并不表示对该申请已经成功的确认,而仅代表销售网点确实收到了认购申请。申请是否有效应以基金注册登记机构的确认登记为准□□□。投资者可在基金合同生效后到各销售网点查询最终成交确认情况和认购的份额。

  当日(T日)在规定时间内提交的申请□□□,投资人通常可在T+2日后(包括该日)到网点查询交易情况。

  认购款项在基金募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有□□。有效认购资金的利息及利息折算的基金份额以注册登记机构的记录为准。

  基金募集期间募集的资金存入专门账户□,在基金募集行为结束前□,任何人不得动用□□。

  基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用,不得从基金财产中列支。

  截至2011年6月10日□□□,基金募集工作已经顺利结束。经普华永道中天会计师事务所有限公司验资,本次募集的净认购金额为人民币760,987,511.71元,本次募集所有认购款项在基金验资确认日之前产生的银行利息共计人民币268,660.55元□。本次募集有效认购户数为8,890户□□□,按照每份基金份额初始面值人民币1.00元计算,募集期募集资金及利息结转的基金份额共计 761,256□,172.26份□□□,已全部计入投资者基金账户□□,归投资者所有□□。

  基金募集期届满,本基金具备下列条件的,基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续□□:

  基金募集期内,本基金具备上述条件的□,基金管理人可以决定停止基金发售,并按照规定办理验资和基金备案手续。

  基金管理人应当自基金募集期届满之日或停止基金发售之日起10日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10日内,向中国证监会提交验资报告,办理基金备案手续。

  2、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。本基金合同已于2011年6月16日生效□□□。

  3、本基金募集期届满之日前,投资人的认购款项只能存入有证券投资基金托管业务资格的商业银行的基金募集专用账户□□,任何人不得动用□。有效认购款项在基金募集期内产生的利息将折合成基金份额,归基金份额持有人所有。基金募集期产生的利息以注册登记人的记录为准。

  基金募集期届满,未达到基金的备案条件□□,或因不可抗力使基金合同无法生效,则基金募集失败□□。基金管理人应当:

  2、在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的认购款项□□,并加计银行同期存款利息;

  3□、如基金募集失败,基金管理人□□、基金托管人及代销机构不得请求报酬□□□。基金管理人□□□、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

  基金合同生效后□□□,基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的□,基金管理人应当及时报告中国证监会□;连续20个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。

  如果本基金具备下列条件□,基金管理人可依据《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》向深圳证券交易所申请本基金上市交易。

  本基金获准在深圳证券交易所上市交易的,基金管理人应在基金上市日前至少3个工作日发布基金上市交易公告书。

  本基金上市后,登记在中国结算深圳分公司场内系统中的基金份额可直接在深圳证券交易所上市交易□□;登记在中国结算TA系统中的基金份额通过办理跨系统转托管业务将基金份额转至场内系统后□,方可上市交易□□□。

  本基金在深圳证券交易所的上市交易需遵照《深圳证券交易所交易规则》□、《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》等有关规定,包括但不限于□□:

  2□□、本基金实行价格涨跌幅限制□,涨跌幅比例限制为10%,自上市首日起实行□;

  本基金在深圳证券交易所挂牌交易,交易行情通过行情发布系统揭示。行情发布系统同时揭示基金前一交易日的基金份额净值。

  发生上述暂停上市情形时,基金管理人应及时在至少一种指定媒体上刊登暂停上市公告□□□。

  暂停上市情形消除后,基金管理人可向深圳证券交易所提出恢复上市申请,经深圳证券交易所核准后,可恢复本基金上市,并在至少一种指定媒体上刊登恢复上市公告□□□。

  发生终止上市情形时,由证券交易所终止其上市交易,基金管理人报经中国证监会备案后终止本基金的上市□□□,并在至少一种指定媒体上刊登终止上市公告□□。

  十、法律法规□、中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的规则等规定内容进行调整的,本基金的基金合同相应予以修改,无须召开基金份额持有人大会□。

  十一□、若深圳证券交易所、中国结算增加了基金上市交易的新功能,基金管理人可以在履行适当的程序后增加相应功能。

  建信信用增强债券型证券投资基金A类和C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同□□,本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值□,计算公式为计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数。

  1、本基金合同生效后三年之内为封闭期,在此期间投资人不能申购、赎回基金份额,但可在本基金上市交易后通过证券交易所转让基金份额□□□。

  2、基金合同生效满三年以后□□□,本基金转为上市开放式基金(LOF),投资人方可进行基金份额的申购与赎回□。

  例:假设本基金于2011年3月31日基金合同生效□□□,则2011年3月31日至2014年3月30日为封闭期。在此期间,投资人不能申购、赎回基金份额□□,但可在本基金上市交易后在深圳证券交易所转让基金份额;投资人可从2014年3月31日(如该日为节假日,则顺延至下个工作日)开始进行基金份额的申购与赎回。

  投资人可以使用基金账户□□,通过基金管理人、场外代销机构柜台系统办理申购和赎回业务□;投资人也可使用深圳证券账户通过深圳证券交易所交易系统办理申购和赎回业务。

  不通过深圳证券交易所交易系统办理申购□□、赎回及相关业务的场外代销机构的代销网点。

  通过深圳证券交易所交易系统办理本基金申购、赎回及相关业务的深圳证券交易所会员单位。

  场外代销机构□、场内代销机构的具体名单由基金管理人在基金份额发售公告或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构,并予以公告□□□。

  若基金管理人或代销机构开通电话、传真或网上交易业务的□□,投资人可以以电话□□□、传真或网上交易等形式进行基金的申购和赎回,具体办法详见销售机构公告□。

  基金合同生效满三年以后,本基金转为上市开放式基金(LOF),投资人方可进行基金份额的申购与赎回。

  投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间□□,但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购□□□、赎回时除外。

  若出现新的证券交易市场或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及具体业务办理时间进行相应的调整并提前公告□,同时报中国证监会备案。

  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购□□□、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购□□□、赎回或转换申请的□□,其基金份额申购、赎回或转换价格为下次办理基金份额申购□□、赎回或转换时间所在开放日的价格。

  1、□□“未知价□□”原则,即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算□□□;

  3、当日的申购与赎回申请可以在交易时间结束前撤销,在交易时间结束后不得撤销□;

  4□、□“先进先出”原则□□,即在基金份额持有人赎回基金份额、基金管理人对该基金份额持有人的基金份额进行赎回处理时,认购□□□、申购确认日期在先的基金份额先赎回,认购□□、申购确认日期在后的基金份额后赎回□□,以确定所适用的赎回费率□□;

  5、投资人通过深圳证券交易所交易系统办理本基金的场内申购、赎回时□□,需遵守深圳证券交易所和中国结算的相关业务规则。

  基金管理人在不影响基金份额持有人实质利益的情况下可更改上述原则,但最迟应在新的原则实施2日前在至少一种中国证监会指定媒体予以公告。

  基金投资人须按销售机构规定的程序,在开放日的业务办理时间提出申购或赎回的申请。

  投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额□□□,否则所提交的申购□□□、赎回申请无效□□。

  本基金注册登记人应以交易时间结束前收到申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日),并在T+1日内对该交易的有效性进行确认□□。T日提交的有效申请□,投资人可在T+2日起到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

  申购时,采用全额缴款方式,若申购资金在规定时间内未全额到账则申购无效□□。若申购无效□□□,基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项本金退还给投资人。

  赎回时,当投资人赎回申请成功后□□□,基金管理人将指示基金托管人按有关规定在T+7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时□,款项的支付办法按照本基金合同有关条款处理□□。

  场外申购时□□,通过代销网点每个基金账户单笔申购最低金额为10元人民币,代销机构另有规定的,从其规定;本基金管理人直销柜台每个基金账户首次最低申购金额□□□、单笔申购最低金额均为10元人民币;通过本基金管理人网上交易平台申购本基金时,最低申购金额、定投最低金额均为10元人民币□□。

  基金份额持有人在销售机构赎回时,每次赎回申请不得低于10份基金份额□。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足10份的,在赎回时需一次全部赎回。

  3、投资人在各销售机构首次申购和单次申购的最低金额以及单次赎回的最低份额,具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。

  4、基金管理人可以规定基金份额持有人每个交易账户的最低基金份额余额,具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。

  5□□、基金管理人可以规定单个基金份额持有人累计持有的基金份额上限,具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告□□。

  6、基金管理人可以规定基金总规模上限□□、当日申购金额上限,具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告□□。

  7、基金管理人可以规定单个投资人当日申购金额上限,具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告□□。

  8□□、基金管理人可根据市场情况□□,调整申购金额□□□、赎回份额及最低持有份额的数量限制□,基金管理人必须在调整的2日前在至少一种指定媒体上和基金管理人网站上公告并报中国证监会备案。

  9、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限□、拒绝大额申购□□□、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告□。

  本基金A类基金份额对申购设置级差费率,场内申购和场外申购执行统一收费标准。申购费率随申购金额的增加而递减□□□,具体费率如下表所示□:

  申购费用由申购人承担□□□,不列入基金资产,申购费用用于本基金的市场推广□、注册登记和销售。

  对于A类场内份额□□,赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担□,并按照持有期限的不同将赎回费按照不同比例计入基金财产,赎回费用的其余部分用于支付注册登记费和其他必要的手续费。对持续持有期少于7日的投资人,将赎回费全额计入基金财产;对持续持有期长于7日的投资人□□□,将赎回费总额的25%计入基金财产□□□。基金管理人可以按照《基金合同》的相关规定调整申购费率或收费方式,或者调低赎回费率,基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前2个工作日在至少一家中国证监会指定媒体及基金管理人网站公告□□。

  对于C类份额,赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担。对持续持有期少于30日的投资人,将赎回费全额计入基金财产□。基金管理人可以按照《基金合同》的相关规定调整申购费率或收费方式,或者调低赎回费率,基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前2个工作日在至少一家中国证监会指定媒体及基金管理人网站公告。

  4、本基金的 A 类基金份额在申购时收取申购费□□,赎回时根据持有期限收取赎回费;C 类基金份额从该类别基金资产中计提销售服务费,不收取申购费、赎回时根据持有期限收取赎回费。

  5、基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调低申购费率和赎回费率。费率如发生变更,基金管理人应在调整实施2日前在至少一种中国证监会指定媒体和基金管理人网站上刊登公告□。

  6□□□、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划,在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行相关手续后基金管理人可以对促销活动范围内的基金投资人调低基金申购费率和基金赎回费率□□□。

  基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资者采用低于柜台费率的申购费率。

  申购份额计算结果按照四舍五入方法,保留到小数点后2位,由此产生的收益或损失由基金财产承担□□。

  例□□□:某投资人投资50,000元场外申购本基金基金份额,对应的申购费率为0.8%。假设申购当日基金份额净值为1.05元,则可得到的申购份额为□□□:

  即□□□:投资人投资50,000元场外申购本基金基金份额□,假设申购当日基金份额净值为1.05元,则其可得到47□□,241□.11份基金份额。

  场内申购份额计算结果保留到整数位,整数位后小数部分的份额对应的资金返还至投资人资金账户。

  例:某投资人通过场内投资50,000元申购本基金基金份额,对应的申购费率为0□□.8%。假设申购当日基金份额净值为1.05元,则其申购手续费、可得到的申购份额及返还的资金余额为:

  因场内申购份额保留至整数份□□,故投资者申购所得份额为47,241份,整数位后小数部分的申购份额对应的资金返还给投资者。具体计算公式为□□:

  即:投资人投资50□□□,000元通过场内申购本基金基金份额,假设申购当日基金份额净值为1.05元,则其可得到基金份额47,241份,退款0.12元。

  场内赎回和场外赎回计算方法相同□□□。基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费,基金份额持有人的赎回净额为赎回金额扣减赎回费用。其中:

  赎回费用以人民币元为单位□,计算结果按照四舍五入方法□□□,保留到小数点后两位;赎回净额结果按照四舍五入方法,保留到小数点后两位□,由此产生的误差计入基金财产□□。

  例□:某投资者赎回本基金10000份基金份额□,赎回适用费率为0.1%,假设赎回当日基金份额净值为1.148元,则其可得净赎回金额为□:

  即:投资者赎回本基金10000份基金份额,假设赎回当日基金份额净值为1.148元,则可得到的净赎回金额为11468.52元。

  T 日基金份额净值=T 日基金资产净值/T 日发行在外的基金份额总数。基金份额净值单位为人民币元,计算结果保留到小数点后三位,小数点后第四位四舍五入。

  T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日内公告□□。遇特殊情况□,经中国证监会同意□□,可以适当延迟计算或公告□。

  1□、投资人申购基金成功后,基金注册登记人在T+1日为投资人增加权益并办理注册登记手续,投资人自T+2日起有权赎回该部分基金份额□□。

  2、投资人赎回基金成功后□□□,基金注册登记人在T+1日为投资人扣除权益并办理相应的注册登记手续。

  3□□、基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调整,并最迟于开始实施2日前在至少一种中国证监会指定媒体和基金管理人网站上予以公告□□。

  巨额赎回是指在单个开放日内□,本基金中基金净赎回申请份额(基金赎回申请总份额扣除申购申请总份额之余额)与净转出申请份额(基金转出申请总份额扣除转入申请总份额之余额)之和超过上一开放日基金总份额10%的情形□。

  出现巨额赎回时,基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回□□。

  (1)接受全额赎回:当基金管理人认为有能力兑付投资人的全部赎回申请和基金间转换时,按正常赎回程序执行□。

  (2)部分延期赎回:当基金管理人认为该基金兑付投资者的全部赎回及转出申请有困难,或认为为实现投资者的赎回、转出申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时□□□,基金管理人在当日接受赎回及转出的比例不低于上一日该基金总份额10%的前提下,对其余申请延期办理。对于当日的赎回及转出申请,应当按单个账户赎回或转出申请量占当日该基金赎回及转出申请总量的比例□□□,确定单个账户当日办理的赎回或转出份额□□;未受理部分,除基金份额持有人在提交申请时选择将当日未获受理部分予以撤销者外□,延迟至下一开放日办理□□□。转入下一开放日的申请不享有赎回和转出优先权并将以该下一个开放日的基金份额净值为基准计算,以此类推□□,直到全部完成赎回和转出申请为止。

  若本基金发生巨额赎回、在单个基金份额持有人超过上一日基金总份额20%以上的赎回申请的情形下,基金管理人有权对于该基金份额持有人当日超过上一日基金总份额20%以上的那部分赎回申请进行延期办理,对于该基金份额持有人其余赎回申请部分□□□,基金管理人有权根据前段“(1)接受全额赎回”或“(2)部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理□□□。但是□,如该基金份额持有人在提交赎回申请时选择取消赎回,则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销□。当发生巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传线个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法,并在2日内编制临时报告书予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。

  (3)暂停接受和延缓支付:本基金连续2个开放日以上发生巨额赎回□□□,如基金管理人认为有必要□,可暂停接受赎回申请□;已经确认的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但延缓期限不得超过20个工作日。连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请时□□□,基金管理人应当在2日内编制临时报告书,予以公告□□□,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案□□。

  1□□□、在如下情况下,基金管理人可以拒绝或暂停接受投资人的全部或部分申购申请□□:

  (1)因不可抗力导致基金无法正常运作或基金管理人无法接受投资人的申购申请;

  (2)证券交易场所在交易时间内非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值□□□;

  (3)发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况□□□;当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后□□□,基金管理人暂停估值并采取暂停接受基金申购申请的措施;

  (4)基金资产规模过大□□□,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人的利益的情形□□□;

  (5)基金管理人有正当理由认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害其他基金份额持有人利益时□□□;

  (6)基金管理人接受某笔或者某些申购申请或基金转换入申请有可能导致单一投资者持有基金份额数的比例达到或者超过基金份额总数的50%□,或者变相规避前述50%比例要求的情形时□□;

  (7)申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限□、单一投资者单日或单笔申购金额上限、单一投资人累计持有份额上限的情形;

  发生上述(1)、(2)、(3)、(4)、(8)项情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的申购申请时,基金管理人应根据有关规定在指定媒体上及基金管理人网站上刊登暂停申购公告。

  (2)证券交易场所在交易时间内非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值;

  (3)连续2个或2个以上开放日发生巨额赎回,根据本基金合同规定,基金管理人可以暂停接受赎回申请的情况;

  (4)发生本基金合同规定的暂停基金财产估值情况□□□;当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时□,经与基金托管人协商确认后,基金管理人暂停估值并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施;

  已经确认的赎回申请,基金管理人应当足额支付□;如暂时不能足额支付,应当按单个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分配给赎回申请人,其余部分在后续开放日由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法予以支付。

  3、暂停期间结束,基金重新开放申购或赎回时□□□,基金管理人应按规定公告并报中国证监会备案□□□。

  (1)如果发生暂停的时间为1天,基金管理人应于重新开放申购或赎回日在至少一种中国证监会指定媒体及基金管理人网站上刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并公告最近一个开放日的基金份额净值□□□;

  (2)如果发生暂停的时间超过1天但少于2周□□,基金管理人应于重新开放申购或赎回日的前1个工作日在至少一种中国证监会指定媒体及基金管理人网站上刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并于重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值;

  (3)如果发生暂停的时间超过2周,基金管理人应在暂停期间每两周至少重复刊登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应最迟提前2日在至少一种中国证监会指定媒体及基金管理人网站上刊登基金重新开放申购或赎回的公告,并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的基金份额净值□。

  基金转换是指基金份额持有人在本基金存续期间按照基金管理人的规定申请将其持有的本基金基金份额全部或部分转换为基金管理人管理的、由同一注册登记人办理注册登记的其它开放式基金份额的行为。

  在本基金转换为上市开放式基金(LOF)后,基金管理人将为投资人办理基金间的转换业务,具体业务办理时间□□、业务规则及转换费率届时在基金转换公告中列明。基金管理人最迟应于转换业务开始前2天至少在一种中国证监会指定媒体上刊登公告并按有关规定报中国证监会备案。

  定期定额投资计划,是指投资者通过有关销售机构提出申请□,约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。

  在开放期,本基金可为投资人提供定期定额投资计划服务,具体实施方法以招募说明书或基金管理人届时公布的业务规则为准□。

  1、非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资人基金账户转移到另一投资人基金账户的行为,包括继承、捐赠□、司法强制执行,以及基金注册登记人认可的其它行为。无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者□□。其中:

  (1)“继承”是指基金份额持有人死亡□□,其持有的基金份额由其合法的继承人继承。

  (2)“捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或其他具有社会公益性质的社会团体。

  (3)“司法强制执行”是指司法机关依据生效的司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制执行划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。

  2□、办理非交易过户业务必须提供基金注册登记人要求提供的相关资料□□,直接向基金注册登记人或其指定的机构申请办理。

  本基金的销售业务指接受投资人申请为其办理的本基金的认购、申购、赎回、转换等业务。

  本基金的销售业务由基金管理人及基金管理人委托的其他符合条件的机构办理□□□。基金管理人委托代销机构办理本基金认购、申购□、赎回等销售业务的,应与代销机构签订代销协议,以明确基金管理人和代销机构之间在基金份额认购、申购□□□、赎回等销售事宜中的权利和义务□□□,确保基金财产的安全,保护基金投资人和基金份额持有人的合法权益□。

  (1)系统内转托管是指持有人将持有的基金份额在中国结算TA系统内不同销售机构(网点)之间或场内系统内不同会员单位(席位或交易单元)之间进行转托管的行为。

  (2)份额登记在中国结算场外TA系统的基金份额持有人在变更办理基金赎回业务的销售机构(网点)时,可办理已持有基金份额的系统内转托管□。

  (3)份额登记在中国结算场内系统的基金份额持有人在变更办理上市交易的会员单位时□□,可办理已持有基金份额的系统内转托管。

  跨系统转托管是指持有人将持有的基金份额在中国结算深圳分公司场内系统和中国结算TA系统之间进行转托管的行为。

  1□□、基金注册登记人只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻□□。基金份额被冻结的,被冻结部分产生的权益一并冻结。

  2、在有关法律法规有明确规定的情况下,本基金将可以办理基金份额的质押业务或其他业务。

  在保持基金资产流动性和严格控制基金资产风险的前提下□□□,力争获得高于业绩比较基准的投资收益,实现基金资产的长期稳健增值□。

  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国债、中央银行票据、地方政府债券□□□、金融债□□□、企业债□□、公司债、短期融资券、可转换债券□□□、分离型可转换债券、债券回购□□□、资产支持证券、银行存款等固定收益类金融工具,股票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证等权益类金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。如法律法规和监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

  本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类金融工具□□,但可以参与一级市场新股申购或增发新股,并可持有因可转债转股所形成的股票、因所持股票所派发的权证以及因投资分离型可转换债券而产生的权证。

  在封闭期,本基金投资于固定收益类金融工具的比例不低于基金资产的80%,其中投资于信用债券的比例不低于固定收益类资产的80%□□,投资于股票等权益类资产的比例不超过基金资产的20%;

  在开放期,本基金投资于固定收益类金融工具的比例不低于基金资产的80%,其中投资于信用债券的比例不低于固定收益类资产的80%,投资于股票等权益类资产的比例不超过基金资产的20%,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%□□,其中,现金不包括结算备付金□□□、存出保证金、应收申购款等。

  本基金所指信用债券是指金融债(不含政策性金融债)□□□、企业债券□□、公司债券□□、短期融资券、可转换公司债券、分离型可转换债券、资产支持证券等除国债和中央银行票据之外的□□、非国家信用担保的固定收益类金融工具。

  在专业分工的基础上,综合发挥团队投资研究优势□□,基于利率和信用的专业化分析,充分挖掘信用市场的投资机会□□□,优化组合管理□,创造超额收益。

  本基金为债券型基金,主要投资于固定收益类金融工具,强调基金资产的稳定增值,为此,本基金选取中国债券总指数收益率作为本基金的业绩比较基准。

  中国债券总指数是由中央国债登记结算有限责任公司于2001年12月31日推出的债券指数□□□,是中国债券市场趋势的表征,也是债券组合投资管理业绩评估的有效工具。该指数为掌握我国债券市场价格总水平□□□、波动幅度和变动趋势□□□,测算债券投资回报率水平□□□,判断债券供求动向提供了很好的依据。因此□□,本基金选择中国债券总指数收益率作为业绩比较基准。

  如果今后证券市场中有其他代表性更强或者更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时,本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则□,根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意,并报中国证监会备案□□。基金管理人应在调整前2个工作日在至少一种指定媒体上予以公告□□。

  本基金采取自上而下的方法确定投资组合久期,结合自下而上的个券选择方法构建债券投资组合。同时,在固定收益资产所提供的稳健收益基础上,适当参与新股发行申购及增发新股申购□,为基金份额持有人增加收益,实现基金资产的长期增值□。

  本基金在分析和判断国内外宏观经济形势的基础上,通过“自上而下”的定性分析和定量分析,形成对不同大类资产市场的预测和判断□,在基金合同约定的范围内确定债券类资产□□□、权益类资产和现金的配置比例,并随着各类证券风险收益特征的相对变化,动态调整大类资产的投资比例,以规避或控制市场风险,提高基金收益率□。

  本基金在综合分析宏观经济、货币政策等因素的基础上,采用久期管理、期限管理□□、类属管理和风险管理相结合的投资策略□□。具体来说,在债券组合的构造和调整上,本基金综合运用久期管理、期限配置策略、信用债配置管理、套利策略等组合管理手段进行日常管理。

  本基金建立了债券分析框架和量化模型,预测利率变化趋势,确定投资组合的目标平均久期,实现久期管理。

  本基金将债券市场视为金融市场整体的一个有机部分□□□,通过“自上而下”对宏观经济形势□、财政与货币政策以及债券市场资金供求等因素的分析□,主动判断利率和收益率曲线可能移动的方向和方式,并据此确定固定收益资产组合的平均久期□□□。当预测利率和收益率水平上升时,建立较短平均久期或缩短现有固定收益资产组合的平均久期;当预测利率和收益率水平下降时□,建立较长平均久期或增加现有固定收益资产组合的平均久期□□。

  本基金建立的分析框架包括宏观经济指标和货币金融指标□□□,分析金融市场中各种关联因素的变化□□,从而判断债券市场趋势。宏观经济指标包括:GDP□□、CPI/PPI、固定资产投资□□□、进出口贸易;货币金融指标包括:货币供应量M1/2、新增贷款□□、新增存款、超额准备金率。宏观经济指标和货币金融指标将决定央行货币政策,央行货币政策通过调整利率、存款准备金率、公开市场操作、窗口指导等方式,引导市场利率变动;同时,央行货币政策对金融机构的资金流也将带来明显影响,从而引起债券需求变动□。本基金在对市场利率变动和债券需求变动进行充分分析的基础上,选择建立和调整最优久期固定收益资产组合。

  本基金资产组合中的长□□□、中、短期债券主要根据收益率曲线形状的变化进行合理配置。本基金在确定固定收益资产组合平均久期的基础上,将结合收益率曲线变化的预测□□□,适时采用跟踪收益率曲线的骑乘策略或者基于收益率曲线变化的子弹□□、杠铃及梯形策略构造组合,并进行动态调整□□。

  本基金资产在不同类属债券资产间的配置策略主要依靠信用利差管理和信用风险管理来实现。在信用利差管理策略方面,本基金一方面分析经济周期和相关市场变化对信用利差曲线的影响,另一方面分析信用债市场容量、结构、流动性等变化趋势对信用利差曲线的影响,最后综合各种因素□□,分析信用利差曲线整体及各类型信用债信用利差走势,确定各类债券的投资比例□。

  同时□□□,本基金将根据经济运行周。

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